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银行账户-要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的银行等金融机构-沙河新闻

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其次,要主動配合金融機構進行身份識別。客戶在金融機構建立新業務關係或者辦理一次性金融業務時,應提供真實、有效的本人身份證件和身份信息,如聯繫方式、經常居住地址等,配合金融機構留存身份證件影像,完成身份識別工作。身份證件到期更換時,要及時通知金融機構更新。

(原標題:支持反洗錢 保護自身利益)

最後,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,接受舉報的機關對舉報人和舉報內容嚴格保密。舉報形式有多種,舉報電話是010-88092000;舉報信箱是北京西城區金融大街35號,32-124信箱,接收單位是中國反洗錢監測分析中心,郵政編碼;100032;舉報傳真電話:010-88091999;電子信箱地址:fiurepot@pbc.gov.cn;舉報網址:www.camlmac.gov.cn。

大眾如何遠離洗錢風險?寧波銀行反洗錢中心專家表示,首先,要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的銀行等金融機構,因為合法的金融機構接受監管,履行反洗錢義務,是對客戶和機構自身負責,同時確保客戶的隱私權和商業秘密得到保護。網上錢莊等非法金融機構逃避監管,不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗「黑錢」,而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。

據寧波銀行反洗錢中心專家介紹,洗錢助長金融詐騙、走私、毒品、黑社會、貪污賄賂等嚴重犯罪,銀行等機構依法採取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項措施,預防和打擊洗錢犯罪,達到遏制其上游犯罪的目的。

潘某找杜某幫忙,說急需一批銀行卡賬戶用於資金周轉。杜某收集了大量身份證后,辦理了大量個人銀行卡賬戶,並將這些銀行卡借給潘某使用。潘某得到銀行卡后,按照事先約定聯繫境外詐騙犯「阿元」,通過銀行卡轉賬的方式為「阿元」轉移其通過網上銀行詐騙的贓款110多萬元,並按10%的比例提成。法院判定潘某等4名被告人犯有洗錢罪,判處有期徒刑1年零3個月到2年不等。

這是中國人民銀行網站上的一起反洗錢案例。所謂「洗錢」,就是指通過各種方式掩飾、隱瞞各類犯罪所得及其收益的來源和性質,通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程,主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

再次,不要出租或出借身份證件,也不要出租或出借賬戶、銀行卡和U盾,不要用自己的賬戶替他人提現,遠離網絡洗錢,否則被洗錢犯罪分子利用,將會因公安部門洗錢調查而影響正常生活,一經查實情節嚴重的,將受到賬戶限制,5年內不能上網購物,3年內不能新開賬戶,甚至成為犯罪分子的幫凶而承擔刑事責任。

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